下個月即將揭牌滿三周年的上海自貿區臨港新片區，再次迎來重磅支持政策。
7月21日，銀保監會和上海市政府聯合發布《中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區科技保險創新引領區工作方案》（簡稱：《方案》）。《方案》指出，將臨港新片區科技保險創新引領區打造成為集聚科技保險創新主體的新高地、科技保險產品研發和服務模式的樣板間、保險資金運用于科技企業股權投資的試驗田和科技保險人才的首選地。
《方案》支持保險資金參與臨港新片區八大前沿制造業、五大特色園區重大產業項目和重點科技企業的投融資。同時，還探索保險資金跨境投資方式、鼓勵保險機構投資科創類投資基金等。
這是又一項保險業創新政策落地上海臨港新片區。去年10月，銀保監會和上海市政府聯合發布的《關于推進上海國際再保險中心建設的指導意見》中提出，支持在臨港新片區開展跨境再保險交易試點，對標國際成熟市場，在依法合規、風險可控、審慎穩妥的前提下，逐步擴大跨境再保險市場規模。
保險資金既可債權也可股權投資八大產業
《方案》指出，臨港新片區科技保險創新引領區的打造目標是成為具有代表性和示范性的科技保險創新高地。未來，臨港新片區將聚焦產業鏈核心環節和價值鏈高端地位的科技創新，為集成電路等前沿產業提供全生命周期的、智能的、有溫度的保險服務。
為更好形成產業集聚效應、提升八大前沿產業企業的創新積極性，將結合行業特點和風險特性，設計并提供專屬化、定制化的保險產品。《方案》指出，將升級科技保險產品體系，針對科創企業在技術研發、生產運營、市場推廣及成果轉化等環節的重點風險，打造一批行業領先的科技保險產品；積極探索共保機制，研究推出集成電路保險新品種和服務新模式；積極開發專利全流程保險產品，探索發展商標保險等新品種，構建知識產權保險產品體系，有效分散科技企業創新風險。
據悉，《方案》支持保險資金依法合規以債權投資計劃或股權投資計劃等方式參與臨港新片區八大前沿制造業（集成電路、人工智能、生物醫藥、航空航天、新能源汽車、高端裝備制造、綠色再制造、氫能源）、五大特色園區（信息飛魚、東方芯港、生命藍灣、大飛機園、海洋創新園）重大產業項目和重點科技企業的投融資，助力打造千億級產業集群。
《方案》還支持臨港新片區打造“數聯智造”品牌服務智能制造發展，圍繞國際數據港建設需求，加強對網絡安全、數據安全等新興風險的識別和研究，探索為企業網絡安全風險防控需求和因網絡安全事件造成的業務中斷損失、網絡勒索損失、數據泄露損失、企業名譽損失、法律服務費用等經濟支出提供綜合性保險解決方案。
引導保險資金參與科技企業改革重組和混改
創新科技保險資金運用方式也是臨港新片區科技保險創新引領區打造的一大亮點之一。
其中，在擴展保險資金產業投向方面，《方案》指出，鼓勵保險機構依法合規投資科創類投資基金。該條并非首次提出，2020年2月，《關于進一步加快上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化發展的意見》中也提到，鼓勵保險機構依法合規投資科創類投資基金或直接投資于臨港新片區內科創企業。
《方案》指出，引導保險資金依法合規參與科技企業改革重組和混合所有制改革，參與政府投融資體制改革，參與政府出資產業投資基金和市場化創投基金、私募股權投資基金，滿足科技創新企業在各發展階段的融資需求。
《方案》同時支持保險資金助力現代化新城建設。充分發揮保險資金長期投資優勢，引導保險資金在依法合規前提下，按市場化原則參與臨港新片區軌道交通、高速公路、城際鐵路等基礎設施項目和長期租賃住房等項目建設，支持保險資金在依法合規前提下投資基礎設施領域不動產投資信托基金相關產品。
臨港新片區還將探索提高保險資金投資項目管理水平，轉變保險投資信用評價模式，從傳統依賴AAA主體信用的單一信用評價模式，逐步過渡為項目信用和主體信用相結合的混合評價模式。鼓勵保險公司和第三方專業機構運用大數據、云計算、區塊鏈等科技手段，建立精細化投后管理體系，對保險資金的退出方式作合理判斷和創新嘗試。
臨港新片區鼓勵保險公司對區內分支機構科技保險業務實行單獨運營、單獨管理、單獨核算、單獨考核，為臨港新片區科技保險產品設定單獨代碼，在財務、承保、理賠、再保險等信息系統中實現科技保險的單獨記錄和處理。支持保險資產管理公司依法合規在上海設立子公司，從事專業資產管理業務。
探索保險資金跨境投資
構建國際化科技保險交易體系
臨港新片區還將推動科技保險市場更高水平開放。在依法合規前提下，鼓勵國際上具有科技風險管理先進技術的保險公司、再保險公司和具有科技保險服務成熟經驗的保險經紀公司、保險公估公司在臨港新片區內設立機構。
同時，構建國際化科技保險交易體系。依托上海保險交易所的在地優勢，打造場內與場外、線上與線下、境內與境外、科技企業與保險機構互聯互通的國際一流科技保險交易體系，提升保險交易能級，推動保險風險跨空間、跨時間、跨渠道、跨層次交易，實現更大范圍風險分散、更高水平風險管理。
根據臨港新片區參與國際經濟治理的重要試驗田的國家戰略定位，臨港新片區將建設科技保險風險管理與國際交流合作體系，探索實現重點領域全流程風險實時監測和動態預警管理。
《方案》還探索保險資金跨境投資方式。支持保險公司將提供跨境金融服務取得的收入，自主用于符合規定的經營投資活動。鼓勵跨國保險公司在上海設立全球或區域資金管理中心等總部型機構，試點保險資產管理公司參股境外資產管理機構等在上海設立的理財公司，探索保險投資新方式，助力打造跨境資產管理示范區。支持區內銀行為保險資金跨境投資提供托管、結算等服務。
據悉，為保障《方案》順利實施，上海銀保監局和上海市地方金融監督管理局、臨港新片區管委會共同研究推動了一系列鼓勵科技保險創新的人才激勵和財稅支持措施。例如，為支持集成電路保險創新，臨港新片區管委會、上海銀保監局和中國集成電路共保體簽訂三方合作協議，在全國率先對中國集成電路共保體創新實驗室和企業投保給予財政支持。
